Cryptocurrency-bedrijven in Singapore hebben al een Travel Rule-oplossing nodig om een licentie te krijgen.
CipherTrace brengt zijn FATF-vriendelijke AML-tools uit voor crypto-uitwisselingen
Blockchain-analyse startup CipherTrace heeft zijn anti-witwasprogramma (AML) voor cryptocurrency-bedrijven uitgebracht, genaamd ‘CipherTrace Traveler’.
De CipherTrace-oplossing is vernoemd naar de zogenaamde Travel Rule, een reeks restricties die vereisen dat geld boven een bepaald bedrag wordt overgedragen tussen beurzen om vergezeld te gaan van persoonlijk identificeerbare informatie (naam, geboortedatum, enz.) Van de maker en de begunstigde. van de transactie. Bitcoin nieuws lezen kan online.
Meer dan twee jaar in de maak, is CipherTrace Traveler gebaseerd op TRISA, of de “Travel Rule Information Sharing Alliance”, een non-profit samenwerking van 150 cryptocurrency-belanghebbenden. Traveler is gericht op alle virtual asset service providers (VASP’s), zoals crypto-exchanges, custody providers, over-the-counter trading desks, banken en andere financiële instellingen.
“Het is een commercieel aanbod, maar met een open-source en gedecentraliseerde component waarbij 150 VASP’s aan technische TRISA-standaarden werkten”, zei Dave Jevans, CEO van CipherTrace, in een interview en voegde toe:
“Er zijn grote financiële instellingen die een commercieel product nodig hebben om hun bedrijf op te baseren, evenals veel kleine VASP’s en OTC-bureaus die geen programmeur zullen inhuren voor $ 10.000 per maand om dit spul te bouwen.” https://cryptoclan.nl/welke-crypto-kopen/welke cryptomunt kopen in 2021?
Wat betreft de kosten voor het inzetten van CipherTrace Traveler, zei Jevans dat commerciële regelingen op een glijdende schaal werken, op basis van de omvang van de operatie en de behoeften, eraan toevoegend dat de oplossing betaalbaar is voor kleine bedrijven.
Het laat zien hoe ver nieuwe VASP-regels zullen reiken.
Tijdens de volgende plenaire vergadering van de FATF in juni zal de voortgang van landen en VASP’s worden geëvalueerd. Hoewel insiders op het gebied van reisregels benadrukken dat dit geen harde en snelle deadline is, vereisen sommige rechtsgebieden, zoals Singapore, al dat bedrijven aantonen dat er een oplossing voor reisregels bestaat, merkte Jevans op.
“Sinds dit jaar heeft Singapore gezegd dat er geen vergunning is als je geen oplossing hebt”, zei Jevans. “De VS hebben beweerd dat je het al had moeten doen. Ze zijn echter ook realistisch en hebben gezegd dat totdat er oplossingen zijn en mensen ze gebruiken, er voor niemand boetes zullen zijn, dus je krijgt een periode van ontspannen handhaving. ”
Er zijn een aantal technische oplossingen voorgesteld, waarvan sommige gebruikmaken van blockchain-technologie zelf om open directories van VASP’s te creëren. CipherTrace Traveler en de TRISA VASP-directory vertrouwen op door de strijd geteste technologie van certificeringsinstanties die veel wordt gebruikt op internet.
In termen van TRISA-interoperabiliteit, of de mate waarin het protocol kan communiceren met andere voorgestelde reisregeloplossingen, heeft CipherTrace tests uitgevoerd met de meeste andere spelers op de markt, waaronder het Zwitserse OpenVASP, het op Ethereum gebaseerde Shyft Network en de ING Bank. en Standard Chartered-backed Travel Rule Protocol (TRP).
“Wat de TRISA-kant betreft, denk ik dat er redelijk goede interoperabiliteit is met het TRP-reisprotocol en dat er ook behoorlijk wat werk is verzet met OpenVASP, het Zwitserse aanbod,” zei Jevans. “Als het gaat om de U.S. Travel Rule Working Group: een van hun leden neemt wekelijks deel aan de TRISA-telefoongesprekken.”
